Er verandert momenteel veel op hypothekengebied. De hypotheekexperts van de Kredieter houden u graag op de hoogte van nieuwe ontwikkelingen en mogelijkheden.
Gedwongen uw woning verkopen bij een scheiding: dat is voor niemand leuk. Veel stellen die uit elkaar gaan kijken dan ook of het mogelijk is dat een van hen de hypotheek overneemt en in de woning blijft wonen. Maar omdat de ex-partner mede-eigenaar is van de woning, moet hij of zij in dat geval uitgekocht worden. Of dat financieel mogelijk is? Dat onderzoekt De Kredieter graag voor u.
Heeft u als doorstromer op de woningmarkt uw huis verkocht, maar nog geen nieuwe woning aangekocht? Dan adviseert De Kredieter u de levering van uw woning uit te stellen tot na 1 januari 2023. Dat levert u namelijk hoogstwaarschijnlijk flink wat belastingvoordeel op!
Verhuizen? Nu de hypotheekrente omhoogschiet, willen veel doorstromers een nieuwe woning tegen de oude, veel lagere rente financieren. En in de meeste gevallen kan dat, met de verhuisregeling. Eén op de drie doorstromers maakt gebruik van de verhuisregeling en verhoogt daarmee de leencapaciteit behoorlijk! Klinkt dat te mooi om waar te zijn? Dat hangt van uw persoonlijke situatie af.
Afgelopen 20 september 2022 was het weer Prinsjesdag. En alhoewel het kabinet de woningmarkt in 2023 niet ingrijpend gaat hervormen, worden er toch de nodige maatregelen getroffen die u als (toekomstig) huiseigenaar aangaan. De Kredieter zet de belangrijkste voor u op een rijtje. De jubelton verdwijnt De voor de woningmarkt ongetwijfeld meest ingrijpende wijziging is de afschaffing van de jubelton. Tot eind 2022 geldt voor een schenking van maximaal 106.671 euro een belastingvrijstelling, mits dit geld voor de aankoop van…
Goed hypotheekadvies gaat lang niet alleen over de hypotheek zelf. Bij De Kredieter kijken we dan ook naar het totaalplaatje: hoe ziet uw situatie eruit als u uw baan kwijtraakt, arbeidsongeschikt raakt, met pensioen gaat, of komt te overlijden? Over dat laatste denkt u misschien liever niet na, daarom doen wij het voor u. Wij gaan na of het in uw geval verstandig is een overlijdensrisicoverzekering (ORV) bij uw hypotheek af te sluiten.
U woont in een prachtig koophuis dat de afgelopen jaren misschien wel veertig procent meer waard is geworden. Uw inkomen is echter, sinds u met pensioen bent, flink gedaald. En de prijzen zijn tegelijkertijd alleen maar gestegen. U bent vermogend, maar merkt daar eigenlijk weinig van, omdat uw geld grotendeels vastzit in stenen. Zonde! En onnodig, want door uw overwaarde op te nemen, kunt u tijdens u pensioen optimaal wonen én leven.
Het gebeurt steeds vaker dat verduurzamen niet alleen goed is voor het milieu, maar ook voor uw portemonnee! Wie een steentje aan het milieu bij wil dragen, kan bij verschillende geldverstrekkers namelijk een hogere hypotheek krijgen – zowel bij een nieuwe als een bestaande woning. En dat heeft allerlei (ook financiële) voordelen.
Hoe de financiering van een bestaande woning in elkaar zit weet u zo ongeveer wel. Maar wat als uw droomhuis nog gebouwd moet worden? Hoe zit het dan met de kosten? Met welke maandlasten moet u rekening houden? En hoe zit de financiering in elkaar?
Zolang u een inkomen heeft, kunt u een hypotheek aanvragen – ook na uw pensioen. Het is dus niet zo dat u geen woning meer kunt kopen als u gepensioneerd bent. Maar alhoewel de regels op dit gebied de laatste jaren flink versoepeld zijn, blijft het tijdstip waarop u een hypotheekaanvraag doet van groot belang. Tien jaar voor de AOW-leeftijd moeten banken namelijk rekening gaan houden met uw toekomstige pensioeninkomen. En dat heeft gevolgen voor uw maximale leencapaciteit.
